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银行从业资格考试《个人理财(初级)》练习题及答案

日期: 2022-11-11 11:54:19 作者: 高大山

    学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

    1、理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是()。【单选题】

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B.考虑客户会不会告诉自己

    C.减少这方面的咨询

    D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    正确答案:D

    答案解析:在开始在向客户介绍专业理财服务时,理财师应向客户说明,为了帮助其解决当前以及未来的财务问题,理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私,或者客户会不会告诉自己,而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上(选项D正确)。

    2、本金的现值为1000元,年利率为8%,期限为3年。如果每季度复利一次,则3年后本金的终值是()。【单选题】

    A.1240元

    B.1256.4元

    C.1263.5元

    D.1268.2元

    正确答案:D

    答案解析:考察有效年利率和复利终值的计算。已知现值为1000;期限为3年,每季度复利一次,有效利率为r=8%÷4;期次n=3×4;复利终值的计算公式为:(选项D正确)。

    3、2017年5月19日,()等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,并于2017年7月1日起施行。【多选题】

    A.国家税务总局

    B.财政部

    C.银行保险监督管理委员会

    D.中国人民银行

    E.证监会

    正确答案:A、B、D

    答案解析:选项ABD正确:为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务,规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为,2017年5月19日,国家税务总局、财政部、中国人民银行等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,并于2017年7月1日起施行。

    4、假设王先生每年年末存入银行10000元,年利率为7%,则该笔投资5年后的本利和为()元。【单选题】

    A.57507

    B.51402

    C.53500

    D.58510

    正确答案:A

    答案解析:本题考查期末年金终值的计算。已知年金C=10000,利率r=7%,期数n=5,根据期末年金终值计算公式:(选项A正确)。

    5、2007年3月,()首开私人银行业务。【单选题】

    A.中国银行

    B.中国建设银行

    C.中国农业银行

    D.中国工商银行

    正确答案:A

    答案解析:私人银行业务在我国起步较晚,近几年才得到长足的发展。与此同时,国内银行的个人理财业务也在如火如荼地开展着,并争相步入私人银行业务的实践中。2007年3月,中国银行首开私人银行业务,门槛为100万美元;选项A正确。

    6、商业银行应当建立()的客户投诉处理体系。【多选题】

    A.全面

    B.透明

    C.快捷

    D.有效

    E.真实

    正确答案:A、B、C、D

    答案解析:选项ABCD符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包括:(1)有专门的部门受理和处理客户投诉;(2)建立客户投诉处理机制,至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;(3)为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;(4)向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(5)准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档,投诉电话应当录音;(6)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;(7)定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及时发现业务风险,完善内控制度。

    7、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值等目标。【判断题】

    A.正确

    B.错误

    正确答案:A

    答案解析:私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。

    8、不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。【判断题】

    A.正确

    B.错误

    正确答案:B

    答案解析:根据《民法典》规定,不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人,由他的法定代理人代理民事活动;不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人,可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动。

    9、目前,主板市场、中小板市场上市股票均采用核准制。【判断题】

    A.正确

    B.错误

    正确答案:B

    答案解析:目前,主板市场、中小板市场上市股票均采用注册制。

    10、合伙企业不作为经济实体纳税,其净收益直接发放给投资者,由投资者作为收入自行纳税,合伙企业的生产经营所得和其他所得,由合伙人分别缴纳所得税,有利于投资人合理避税。【判断题】

    A.正确

    B.错误

    正确答案:A

    答案解析:合伙企业不作为经济实体纳税,其净收益直接发放给投资者,由投资者作为收入自行纳税,合伙企业的生产经营所得和其他所得,由合伙人分别缴纳所得税,有利于投资人合理避税。

    以上就是小编给大家分享的全部内容了,预祝大家考试旗开得胜,如果您喜欢我们的内容,那就赶紧关注我们,我们也将及时为大家更新更多考试资讯。


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