乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、金融市场主体是指（ ）。【单选题】
A.金融交易的工具
B.金融中介机构
C.金融市场上的交易者
D.金融监管部门
正确答案:C
答案解析:选项C：金融市场上的交易者是金融市场主体；选项A：金融交易的工具是金融市场客体；选项B：金融中介机构是金融市场中介；选项D：金融监管部门是金融市场监管机构。
2、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（ ）。【单选题】
A.年龄
B.财富
C.收入
D.家庭地位
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
3、商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。【多选题】
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
正确答案:A、B、C
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的（选项A正确）；（2）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；（3）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的（选项B正确）；（4）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；（5）挪用单独管理的客户资产的（选项C正确）。选项D：违反规定销售未经批准的理财计划或产品的由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚；选项E：将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。
4、家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
5、商业银行理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的（）与商业银行上一年度审计报告披露总资产的（）之间孰低者为上限。【单选题】
A.35% ，4%
B.4% ，35%
C.5% ，20%
D.20% ，5%
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》五、商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。
6、下列关于电子式储蓄国债，说法错误的是（）。【单选题】
A.电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券
B.电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的
C.相较凭证式国债，电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高
D.电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，并指定对应的资金账户
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误：电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。
7、成功的沟通，需要做到（ ）。【多选题】
A.角色互换
B.仔细倾听
C.客户谈话时可以不认真听
D.鼓励发言
E.只能自己发言
正确答案:A、B、D
答案解析:成功的沟通，需要做到：角色互换、鼓励发言、仔细倾听。选项C：客户谈话时不认真听是不尊重客户；选项E：只顾自己发言会引起客户的反感。
8、除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（ ）。【多选题】
A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平
正确答案:A、B、C、D
答案解析:除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：（1）解决财务问题的条件和方法（选项AB正确）；（2）了解、收集客户相关信息的必要性（选项C正确）；（3）如实告知客户自己的能力范围（选项D正确）。
9、商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括的主要条款包括（）。【多选题】
A.代理保险产品种类
B.佣金标准及支付方式
C.单证及宣传材料管理
D.客户账户及身份信息核对
E.合作期限
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括但不限于以下主要条款：代理保险产品种类，佣金标准及支付方式，单证及宣传材料管理，客户账户及身份信息核对，反洗钱，客户信息保密，双方权利责任划分，争议的解决，危机应对及客户投诉处理机制，合作期限，协议生效、变更和终止，违约责任等。
10、理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含（ ）。【多选题】
A.在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B.提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C.提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最有利投资情形下的投资结果
E.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十八条 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：（1）在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”（选项A正确）；（2）提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”（选项B正确）；（3）提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况（选项C正确）；（4）本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果（选项D错误）；（5）保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”（选项E正确）；（6）保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”；（7）非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容；（8）客户风险承受能力评级，由客户填写；（9）风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为： “本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
