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2021初级银行从业《个人理财》讲义:银行个人理财业务

日期: 2020-12-17 15:46:29 作者: 高大山

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  初级银行从业考试教材。1、根据客户类型进行理财业务分类

  理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  2、从客户等级来看,理财客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户业务等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户,服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

  3、一般而言,理财业务是面向所有客户提供的基础性服务,财富管理业务是面向中高端客户提供的服务,而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

  4、私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。

  一分耕耘一分收获。备考阶段,一定要及时查缺补漏,弥补不足。 更多银行从业资格考试知识点都在这里哦,小伙伴们要坚持学习。 银行从业资格考试结束了,考试成绩合格标准,证书领取等信息大家也可以关注乐考网获取。


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